XTB: Recensione completa con pro, contro e alternative
XTB è un broker online che opera da molti anni sul mercato europeo. La società è nata in Polonia, dove è anche quotata in Borsa. Malgrado la grande notorietà del servizio in altre nazioni dell’Unione, in Italia questo broker è sempre rimasto relativamente marginale. Dopo averlo provato riteniamo però che sia un ottimo servizio per investire online, che meriterebbe più riconoscimento.
Abbiamo testato in prima persona tutto ciò che XTB ha da offrire e ci sentiamo di dire che non soltanto è un broker sicuro e affidabile, ma anche uno dei migliori tra quelli autorizzati Consob. Se stai cercando una buona piattaforma per i tuoi investimenti, dovresti tenerlo in seria considerazione.
All’interno di questa recensione vedremo tutto ciò che c’è da sapere sui pro, sui contro e sulle migliori alternative a XTB. Così potrai valutare in modo oggettivo se sia o meno il servizio giusto per il tuo profilo da investitore, guidato dalle parole di una redazione che ha provato e recensito decine di broker online.
Cos’è e come funziona XTB
XTB è un broker finanziario che opera al 100% online. Puoi iscriverti gratis sul sito ufficiale e ottenere accesso a una piattaforma che ti permette di investire su oltre 5.000 asset, nei quali rientrano tutte le principali categorie di strumenti finanziari.
Il servizio è totalmente legittimo e sicuro. X-Trade Brokers DM SA, la società che gestisce XTB, è regolamentata dalla CySEC e autorizzata da Consob a operare sul mercato italiano. Questo significa che la società è attivamente monitorata dalle autorità di vigilanza e che è costretta a offrire certi standard di trasparenza ai clienti. Tra questi ricordiamo:
- Protezione contro il saldo negativo
- Tutela della privacy e dei dati personali degli utenti
- Assicurazione di 20.000€ contro il caso di insolvenza del broker
- Trasparenza nelle quotazioni e nella priorità di esecuzione degli ordini
- Rispetto delle politiche contro il conflitto di interesse
Ormai gli standard imposti dalle normative europee sono tra i più alti al mondo, specie dopo il giro di vite del 2019 che ha limitato la leva finanziaria sui CFD e ha eliminato le opzioni binarie. Basta un piccolo sgarro per vedere revocata la licenza, per cui puoi essere certo che XTB abbia tutto l’interesse a essere trasparente e sicuro per i suoi clienti.
Usando XTB puoi scegliere in autonomia su cosa investire e puoi trasmettere i tuoi ordini al broker usando la piattaforma web o l’applicazione per dispositivi mobili. Entrambe sono gratuite e offrono gratis i prezzi in tempo reale di tutti gli strumenti finanziari negoziabili.
Pro e contro di XTB
Mettendo sulla bilancia i vantaggi e gli svantaggi di questo broker, riteniamo decisamente più importanti e più numerosi i suoi aspetti positivi.
Tanto per cominciare, è un servizio che ti permette di investire sul lungo termine quanto di fare trading speculativo intraday. Infatti XTB offre due possibilità agli investitori: si possono comprare ETF e azioni reali senza pagare commissioni fino a 100.000€ di volume di scambi mensile, il che è ottimo per costruire un piano di accumulo a lungo termine; per chi cerca strumenti più speculativi, però, ci sono anche i CFD negoziabili in leva sui quali è anche possibile fare short selling.
La piattaforma è estremamente intuitiva, sia nella versione desktop che mobile. Anche chi non ha esperienza con il trading può facilmente trovarsi bene a usarla per la prima volta, anche grazie al conto demo gratuito (puoi aprirlo qui). Il conto demo ti permette di testare tutte le funzionalità di XTB senza correre rischi, usando solo denaro virtuale.
Per chi non ha molta esperienza nel mondo degli investimenti, XTB ha preparato una grande offerta di formazione gratuita. Ne parleremo in dettaglio in uno dei paragrafi successivi: ci sono corsi gratuiti, webinar dal vivo e altre risorse che si possono consultare per imparare a muoversi meglio nel mondo dei mercati.
In tutto questo, è importante ricordare che la struttura dei costi è molto convenienti. Su azioni e ETF reali non si pagano commissioni a meno che non si faccia un volume di scambi molto alto; sui CFD si paga soltanto un piccolo spread variabile, che è solitamente molto conveniente se paragonato con le alternative sul mercato.
Non ci sono particolari contro che abbiamo avuto modo di riscontrare. Sarebbe bello, però, se l’elenco di criptovalute negoziabili venisse aumentato.
Strumenti negoziabili con XTB
Fin dall’inizio, abbiamo apprezzato l’ampia varietà e quantità di strumenti negoziabili offerti da XTB. Il broker mette a disposizione tutte le principali classi di asset: azioni, ETF, indici, criptovalute, Forex e materie prime. La gamma di strumenti è davvero impressionante:
- 3548 azioni reali
- 2042 CFD su azioni
- Oltre 464 ETF reali
- 171 CFD su ETF
- Oltre 71 CFD su coppie valutarie Forex
- 33 CFD su indici
- 27 CFD su materie prime (commodities)
- 40 CFD su criptovalute
Questa vasta selezione proviene da numerose Borse Valori di tutto il mondo, offrendo un’ampia diversificazione geografica.
Le azioni e gli ETF reali sono ideali per costruire un portafoglio di investimento orientato al lungo termine. Grazie all’assenza di commissioni, puoi diversificare i tuoi investimenti in queste categorie anche con un capitale limitato. Il limite di 100.000€ al mese per le operazioni senza commissioni è generalmente più che sufficiente per la maggior parte degli investitori retail.
I CFD, strumenti più speculativi, vengono utilizzati per le altre categorie di asset. Sono strumenti finanziari derivati che replicano l’andamento di un sottostante, risultando particolarmente utili per negoziare asset come materie prime, indici o valute senza la necessità di possedere fisicamente l’asset sottostante.
Con XTB, hai la possibilità di utilizzare lo stesso broker e la stessa piattaforma di trading sia per il portafoglio di lungo termine che per quello più speculativo. Puoi così costruire il tuo piano di accumulo e, allo stesso tempo, sfruttare le opportunità offerte dalle oscillazioni di mercato a breve termine.
Leggi anche: Migliori Piattaforme di Trading.
XTB, grafici e piattaforma
XTB offre ai clienti un’unica piattaforma di trading: la xStation 5, disponibile anche in versione mobile. Fin dall’inizio è molto semplice capire come funziona, anche perché la schermata iniziale contiene già tutti gli elementi essenziali per fare trading.
Il grafico occupa la parte centrale dello schermo e può essere espanso a schermo intero per applicare strumenti di disegno e di analisi tecnica. A sinistra troviamo il menu per scegliere gli strumenti che vogliamo negoziare, mentre in basso abbiamo l’elenco delle posizioni aperte. Da qui possiamo verificare quali operazioni sono attualmente in profitto e quali sono in perdita.
I grafici di XTB sono nella media, invece. Il numero di candele presenti nello storico non è il massimo, ma è comunque più che sufficiente per le operazioni che normalmente una persona deve fare. La quantità di strumenti di analisi tecnica è ottima, sia in termini di indicatori che oscillatori.
Bastano pochi minuti per prendere dimestichezza con la piattaforma. Anche in questo caso il nostro suggerimento è sfruttare il conto demo gratuito, in modo da poter usare la xStation 5 senza investire capitale reale e senza correre rischi inutili. Potrai facilmente passare al conto reale quando ti senti pronto.
Depositi, prelievi e pagamenti
Possiamo confermare per la nostra esperienza che XTB è sempre stato molto puntuale nei pagamenti. Tutti i prelievi vengono elaborati entro un giorno lavorativo e vengono accreditati tramite bonifico bancario.
Per quanto riguarda i depositi, invece, ci sono diversi metodi di pagamento accettati: PayPal, carte di credito o debito e principali portafogli elettronici. Se il deposito avviene tramite carta o con portafoglio elettronico, l’accredito è immediato sul conto di trading.
Come tutti i broker online autorizzati da Consob, prima di poter prelevare i fondi devi passare attraverso la procedura antiriciclaggio. Devi semplicemente confermare che hai sufficiente comprensione dei rischi nel mondo degli investimenti, fornire indicazioni sulla provenienza del tuo reddito e sulla consistenza del patrimonio.
È importante ricordare che tutti i dati sono protetti dalla normativa GDPR europea in materia di privacy. Le tue informazioni sono al sicuro.
Fare trading con XTB conviene?
A nostro avviso XTB è un ottimo broker per fare trading online, sia in modo speculativo che sul lungo termine. C’è più di un buon motivo per usare questo servizio. Il fatto di poter comprare ETF e azioni senza commissioni è senza dubbio il vantaggio principale; è vero che ci sono alternative come eToro che hanno la stessa caratteristica, ma XTB offre un servizio diverso su tutti gli altri fronti.
La piattaforma xStation 5 è valida, su questo non c’è dubbio. Facile da navigare, intuitiva, veloce da caricare e ottima anche nella versione mobile. Ci sono anche tanti strumenti di analisi tecnica che sono assolutamente di qualità profeessionale.
Ormai il panorama dei broker online, anche limitandoci a quelli autorizzati Consob, è molto ampia. Per questo è impossibile trovare un broker che svetta sugli altri sotto ogni punto di vista; bisogna trovare quello più adatto alle proprie esigenze, valutando le varie opzioni sul mercato. XTB a nostro avviso merita assolutamente un posto tra i servizi da valutare, ma non si può dire se sia il migliore servizio disponibile in Italia.
Il nostro consiglio è quello di valutare varie piattaforme quando si inizia a investire online. Per questo è molto utile aprire un conto demo su XTB (puoi farlo gratis qui) e approfittare del denaro virtuale. Hai la possibilità di investire su tutti gli strumenti finanziari disponibili e hai accesso ai grafici in tempo reale di tutti gli asset disponibili.
Corsi di trading gratis e formazione su XTB
Un aspetto su cui XTB ha investito molto è la formazione. Su questo ha fatto un lavoro molto ampio e diverso da quello di tutti gli altri broker online, specialmente per quanto riguarda l’atteggiamento verso il mercato italiano.
Tanto per cominciare, XTB offre gratis una serie di corsi che puoi consultare per imparare tutta la teoria del trading e degli investimenti. Il materiale è diviso per tre livelli di esperienza: principiante, intermedio e avanzato. Questi contenuti sono disponibili per tutti, mentre il quarto livello è quello Premium ed è riservato alle persone che hanno aperto un conto reale.
I corsi vengono realizzati in italiano da trader italiani con i quali è anche possibile interagire. Questa è una differenza sostanziale rispetto alla formazione che offrono gli altri broker online. Normalmente i contenuti sono in inglese e al massimo vengono sottotitolati, rimuovendo tutte le possibilità di interazione.
L’offerta gratis di XTB comprende anche una serie di webinar organizzati su base regolare. I webinar hanno sempre un ospite, che cambia di volta in volta. L’ospite è comunque sempre un trader di successo e l’argomento è uno dei trend attuali di mercato. In questo caso i contenuti sono in inglese, però vale la pena di approfondirli.
Piattaforme alternative
Ci sono molte altre piattaforme di trading online disponibili sul mercato. Alcune delle alternative più popolari a XTB includono:
La nostra opinione su XTB
La nostra opinione su XTB è che sia un broker in grado di competere con tutte le principali alternative sul mercato. Offre tanti strumenti negoziabili, un buon profilo di costi, una buona piattaforma, tanta formazione gratuita e un’esperienza molto valida sia sul day trading che sugli investimenti di lungo termine.
Come sempre il giudizio finale è personale. Il conto demo gratuito è un ottimo punto di partenza per provare XTB. Basta un’ora per provare tutte le principali funzionalità della piattaforma e per capire se possa fare al caso tuo.
In futuro speriamo di poter accedere anche ad altre criptovalute rispetto alle sole 10 che sono negoziabili in questo momento; un’altra cosa che sarebbe interessante integrare è il trading algoritmico, magari attraverso l’integrazione con una piattaforma esterna come TradingView.
Siamo soddisfatti dell’esperienza che abbiamo avuto, sia sul conto demo che sul conto reale di XTB. Il servizio sta evolvendo in fretta e molte delle sue funzionalità sono state aggiunte tra il 2019 e il 2021. Se questo è il ritmo a cui il broker sta crescendo, è davvero difficile che nei prossimi anni possa perdere il suo posto tra le piattaforme più importanti in Italia.
❓ Cos’è | Broker di CFD su azioni, Indici, ETF, Materie Prime, coppie valutarie Forex, criptovalute, Azioni reali, ETF reali |
📊 Strumenti disponibili | 6.300+ |
💻 Piattaforma | xStation (web trader e app) |
💪🏻 Punto di forza | Azioni e ETF senza commissioni |
🏦 Autorizzazione Consob | Sì |
👍 Il nostro voto | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
XTB è un broker online autorizzato da Consob che permette ai clienti di fare investimenti su oltre 5.000 strumenti finanziari. Questo include sia azioni e ETF reali che CFD.
XTB è un broker assolutamente sicuro, regolamentato in Europa e autorizzato da Consob a offrire servizi di intermediazione finanziaria in Italia. La società è anche quotata sulla Borsa di Varsavia.
Sì, XTB è assolutamente un ottimo broker per investire online. Non solo è molto sicuro, ma è anche un servizio molto valido grazie alla possibilità di comprare azioni e ETF reali senza pagare commissioni.
Attualmente il principale testimonial di XTB è José Mourinho, celebre allenatore del mondo del calcio.